FD宣言・KPI

FD宣言

お客さま本位の業務運営方針

当社は、お客さまに起こりうるリスクを個別に分析しそのリスクをカバーする最適な保険を提案・販売させていただき、お客さまの人生に係わるすべてのリスクからお客さまをお守りします。

＜具体的取組＞

・社員全員が保険の知識資格はもちろんの事、それ以外の周辺知識にも精通し、個々の能力を高めるために定期的に研修を実施している。

　（KPI１・２・３に該当）

　・お客さまの声を真摯に受け取り、必要に応じて社内会議で今後の対策を検討している。（KPI３に該当）

２．利益相反の適切な管理（金融庁が策定した原則３に対応）

　　当社は、お客さまの利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、販売手数料の多寡に影響されることなく、最善の商品を提供するよう努めます。

　　＜具体的取組＞

　　「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行うことにより、利益

　　相反の管理を徹底します。（KPI１・２に該当）

３．手数料等の明確化　（金融庁が策定した原則４に対応）

　　お客さまに提案・販売する保険商品において、お客さまにご負担いただく手数料や費用については、分かりやすく丁寧に説明してまいります。

　　＜具体的取組＞

　　保険募集の際に、契約締結前交付書面や注意喚起情報を用いて、ご負担いただく費用の内容や金額等について分かりやすく丁寧に説明してまいります。（KPI１・２に該当）

4．お客さまにわかりやすい情報の提供　（金融庁が策定した原則５に対応）

　お客さまにとって有益な情報を適宜適切に提供することに努めてまいります。その際、専門的な内容の情報提供に関しては、お客さまに

わかりやすい平易な表現を用い、お客さまが真にご理解頂いたかを確認しながら丁寧に進めてまいります。

＜具体的取組＞

保険金がお支払い出来るケース、お支払い出来ないケース等に関して事例を挙げて説明し、特に重要な内容・わかり難い内容については、

ツール等を用いながらお客さまが理解出来るように努めてまいります。（KPI１・２・３に該当）

５．お客さまにふさわしいサービスの提供（金融庁が策定した原則６に対応）

　　お客さまにとって真にふさわしい、適切なサービスの提供のために、お客さまに定期的にコンタクトを取りながらコミュニケーションの充実を図り、環境の変化を的確に把握し、最適・最善なサービスの提供に努めてまいります。

　　＜具体的取組＞

　　お客さまからヒアリングを行い、家庭環境や周辺環境の変化等を把握した上でニード喚起を行い、お客さまの現状や将来に向けた的確な商品の提案を行います。　（KPI１・４に該当）

６．社員に対する適切な動機付け（金融庁が策定した原則７に対応）

　　お客さまからの信頼を得るべく、専門的知識の習得のための教育制度の充実及び現場力向上のための人材育成を継続して推進してまいります。

＜具体的取組＞

社員に対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンスや商品知識の習得に努めます。（KPI２・３に該当）

◆ＫＰＩ　お客さま本位の業務運営方針の定着度合を評価するための指標

KPI 1　お客さまアンケート回答率

お客さま満足度を図り、今後のサービス向上に向け社内でのＰＤＣＡサイクルによる改善を目指すため。

KPI 2　社内研修実施回数

お客さまに満足していただけるよう、社員全員が保険の知識だけではなく、それ以外の周辺知識にも精通するため。

KPI 3　トータルプランナーとＦＰの資格取得率

高度な専門知識と倫理観を持ってお客さまにベストアドバイスをするため。

KPI 4　満期日７日前証券作成率

保険始期までに更新内容を確認していただくため。